Waarom omzet, winst en banksaldo verschillende dingen vertellen
Je kunt veel verkopen en toch een krap betaalmoment hebben. Een levering wordt misschien betaald voordat alle producten verkocht zijn. Lonen, btw, aflossingen en onderhoud hebben elk hun eigen timing. Een winstgevende periode betekent daarom niet dat elk bedrag op je rekening vrij beschikbaar is.
Cashplanning brengt die timing samen. Je vertrekt van het beschikbare banksaldo en zet de verwachte ontvangsten en concrete betalingen op de juiste datums. Zo zie je vooraf wanneer je ruimte hebt en wanneer je best bijstuurt.
Hoe bepaal je het werkkapitaal van een frituur?
Als eerste operationele benadering bekijken we:
Voorraad is geld dat nog in producten zit. Handelsvorderingen zijn bedragen die klanten nog moeten betalen. Handelsschulden zijn de bedragen die nog aan leveranciers betaald moeten worden.
Voor een frituur bekijken we daarnaast wanneer kassabedragen en betaalplatformen beschikbaar worden, hoe snel producten roteren en welke betaaltermijnen met leveranciers zijn afgesproken. De gewenste liquiditeitsreserve bepalen we apart, op maat van de onderneming.
Dit is een vertrekpunt voor de analyse, geen universele minimumbuffer. We trekken een berekend werkkapitaal niet nog eens volledig van je banksaldo af als de onderliggende betalingen al in je cashplanning staan.
Een fictief voorbeeld: een scherpe prijs die op het verkeerde moment komt
Stel dat een actieaankoop € 468 vraagt in week één. De prijs lijkt interessant, maar zonder die aankoop daalt het verwachte banksaldo in week drie al tot € −500. Een extra voorraadbestelling verdiept het tekort dan verder. De concrete actie is om eerst de betaalplanning te bespreken, de hoeveelheid te herbekijken of de aankoop uit te stellen.
Dat betekent niet dat elke promotie moet wachten. Als je planning voldoende ruimte laat, toetsen we een voorstel ook aan verbruik, voorraadrotatie, houdbaarheid, leverkosten en de afgesproken reserve. Een prijsvoordeel op zichzelf is geen nettowinst.
Probeer het fictieve cashvoorbeeld →
Welke gegevens verzamelen we bij de opstart?
- Verkoopgegevens en de betaalmomenten van kassa- en betaalplatformen.
- Voorraad, aankoopprijzen, verbruik en omloopsnelheid van belangrijke producten.
- Openstaande leveranciersfacturen, vervaldatums en leverafspraken.
- Geplande lonen, belastingen, aflossingen, investeringen en andere uitgaven.
- Bijzondere omstandigheden, zoals sluitingsdagen, seizoenspieken of een overname.
Via jouw mandaat vragen we de nodige gegevens op bij jou en de betrokken partners. Jij hoeft niet alles opnieuw in te voeren. We stemmen de aanlevering en koppelingen af op de software die jouw frituur gebruikt.
Van een cashsignaal naar een concrete beslissing
Frietboost helpt je de aankoophoeveelheid, bestelvolgorde en betaalmomenten afwegen. We bespreken een dreigend tekort tijdig en doen een concreet voorstel. Structurele overschotten bekijken we samen met je plannen voor de zaak en de passende fiscale of financiële specialist.
Cashflow- en werkkapitaaladvies maakt deel uit van Platinum. Gold verdiept het inzicht in voorraad, rotatie en marges; Platinum helpt om die inzichten om te zetten in aankoop- en cashbeslissingen. Vergelijk de pakketten.
Cashplanning bij een overname of een andere groothandel
Bij een frituur overnemen tellen ook de eerste voorraad, geplande investeringen en de betaalruimte na de overdracht mee. Bij een wijziging van groothandel of aankoopbeleid bekijk je naast de productprijs ook bestelminimum, leverritme en betaalvoorwaarden. Koppel dat altijd aan de marge van je producten.
VLAIO: financieringsbehoefte, voorraad en betaaltermijnen · Belfius: behoefte aan werkkapitaal
Het rekenvoorbeeld is fictief. De juiste planning en reserve hangen af van jouw gegevens en afspraken. Toelichting bij de voorbeelden.